电信诈骗的定义：电话中承诺高额利益，实际交易时利益缩水，或有重大损失。
电信诈骗的特点：持续时间长，影响范围大，可能导致机主被迫换手机号，但换手机号会对生活造成重大影响。
电信诈骗的识别：
要预防电信诈骗，首先要认识，电信诈骗区别于普通来电的点：
a.电信诈骗电话通常是来自于机主号码相同归属地。
b.电信诈骗通常采取一天一呼，一天多呼的方式，周末和法定节假日不会有诈骗电话来电。这种来电方式通常是模仿正常的通话电话，因此，时间范围通常在上午10:00后，下午19:00前。如果被害人有正常业务，则不可能通过来电归属地/来电时间，简单识别诈骗电话。
c.诈骗电话大约50%的号码，不会注册微信号。即使注册微信号，展示信息通常现实为金融相关的，或不展示、尽可能少展示个人信息。例如：头像无特色，没有个性签名，没有朋友圈(而不是仅3天可见)，没有所在地区，没有性别，没有视频号。
初筛诈骗电话的方法：
a.设置手机黑名单，每次接入诈骗电话，必定拉入黑名单。长期观察大量黑名单号码，寻找规律，有针对、智能化地识别诈骗电话。
b.开启手机自动识别骚扰电话的模式，拦截骚扰电话、疑似诈骗、广告推销、保险理财。
c.按归属地拦截：拦截黑名单中常见的归属地。
d.按号码段拦截：拦截黑名单中常见的号码段。
e.关闭"重复来电不拦截"---少数骗子会在被自动挂断的3分钟之内再次拨通。
核实诈骗电话的方法：
a.没有微信号：微信是日常交流和工作、生活、支付的必备网络身份，一个正常的号码，必然开通了微信。
b.支付宝没有实名：支付宝通常是实名认证的。没有实名认证的支付宝账号相关联的手机号，很可能是由于骗子开通了过多个手机号，支付宝不允许一个人持有过多个支付宝账号。
c.微信无法检索之后，再点击查询，查出被标记骚扰/诈骗电话。这是微信自带的号码本功能。
d.百度检索骗子的电话号码，骗子的电话号码可能被百度标记为骚扰或诈骗。
e.查看有无短信：正常人有事要找被害人但无法接通电话时，通常会发短信告知。而骗子通常不会发短信。或通过发送短信的内容很容易被识别为诈骗信息。
f.查看来电规律：只有经常被屏蔽拉黑的骗子，会知道3分钟之内重复来电可能不被拦截。正常人在电话打不通时，通常不会在3分钟之内仅复拨一次电话。正常人要么就多次反复拨打，以提现是急事，要么就会间隔半小时再来电，要么就直接发短信，而不是精准地试图绕过手机拦截规则。正常人也不会在被一个陌生电话号码挂断之后直接换号拨打。
g.查看归属地和号码段：骗子的归属地和号码段有一定规律。
h.通过来电时间判断：在工作日的10-19点之间随机时间出现的来电，是诈骗电话。
i.调查犯罪动机：例如，正好有一个快递要派送或要上门取件，这时候来的电话，大部分是快递员。而骗子的犯罪动机通常不是为了帮你去快递，或送快递。从业务的时间相关性/无关性可以明确判断骗子的犯罪动机。
j.调查犯罪证据：骗子的微信号/电话号码，通常会被标记，或有特点，而不是正常人的生活用/职业用标记。例如，骗子不会使用本人照片作为头像，骗子的电话号码不会被标记成快递/外卖。
k.调查证据链：正常人的电话号码->电话号码职业属性标记->微信个人信息->支付宝实名信息->业务相关性->短信内容，再加上受害人的日常正常业务，都能行程一个完整的证据链，进行闭环，每个环节都完整、充分地证明：这是一个普通人。这个完整的证据链是可获取的。如果发生断链、错链，那么通常是骗子的号码。例如，一个被标记49次诈骗，没有注册微信，支付宝未实名，被挂断后根据骚扰拦截规则故意3分钟内复拨一次的电话号码，必然不会在10分钟之内到您的小区送外卖给您。
电话号码分类打分评级制度：
a.微信号：10分，有微信号，满分，无微信号，0分。
加减分项目：无性别-1、朋友圈+1、视频号+1、正常签名+1、涉诈签名/头像/昵称-100、正常头像+1，正常昵称+1，有地区+1。
b.支付宝：10分，有实名支付宝，满分；无实名支付宝，0分；有支付宝未实名，9分。
c.尽职调查：百度/腾讯号码本/手机识别：正常职业，10分；无职业，0分；涉诈职业(标记诈骗/信贷/骚扰)，-10分。
d.犯罪动机指标：同号码3分钟内2次来电，-10分；号码前5位相同，间隔2~4小时，明显是换了号码继续打的，-10分。上海地区来电，-5分(上海来电必须有微信且必须有加分项目，否则一律视为诈骗嫌疑犯)。
涉诈号码分级打分标准：
a.<6分的，视同诈骗号码
b.>6分的，视同实际业务号码
豁免打分指标：
a.发短信内容包含涉诈信息的，免打分直接认定为诈骗号码；发短信内容明确包含正常业务信息的，免打分直接认定为业务号码。
b.微信昵称等信息包含实际业务信息的，豁免打分，直接认定为正常业务号码；微信等信息明确包含涉诈信息的，豁免打分，直接认定诈骗号码。
没有评论:
发表评论